عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة: كيفية التعرف عليها وتجنبها

عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة هي أي نشاط احتيالي مرتبط بها. عادةً ما تستهدف هذه العمليات مستخدمي العملات المشفرة الجدد، مع أن الأشخاص الأكثر خبرة قد يقعون ضحايا لها أيضًا.

لقد أدى توسع شبكة الإنترنت إلى توسع الجريمة على الإنترنت. وعلى هذا، فبينما لا تعد عمليات الاحتيال أمراً جديداً، فإن شبكة الويب العالمية تخلق سبلاً جديدة للمحتالين لممارسة تجارتهم.

Chainalysis على سبيل المثال، تشير التقارير إلى أن معاملات العملات المشفرة غير المشروعة في عام 2021 بلغت 14 مليار دولار، وهو رقم قياسي جديد لعائدات الجرائم عبر الإنترنت. المشكلة الوحيدة مع العملات المشفرة هي أن لديك وسائل محدودة لاسترداد خسارتك.

لذا، يتعين عليك التعرف على أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا في مجال العملات المشفرة وكيفية تجنبها أيضًا. تساعدك هذه المقالة في ذلك من خلال سرد أفضل الأساليب المتاحة.

نصائح لتجنب عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة

في حين تتطلب عمليات الاحتيال المختلفة في مجال العملات المشفرة حلولاً أو أساليب مختلفة لتجنبها، فهناك بعض الأساسيات الذكية التي يجب على الجميع معرفتها لتجنب الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال. فيما يلي قائمة سريعة:

• لا ينبغي لك مطلقًا مشاركة مفاتيحك الخاصة أو أي رمز من المفترض أن يكون خاصًا مع أي شخص. هذا ما لم يكن لديهم مسدس موجه إلى رأسك. وإلا، فإن أي شخص يطلب منك أي معلومات أو رمزًا هو على الأرجح لص.
• أيضًا لا ترسل أي عملات مشفرة إلى أي شخص لديه وعود بالعمل أو المكاسب أو الأموال المجانية أو من يدعي أنه من الحكومة.
• تأكد دائمًا من أنك متصل عبر https:// و لا http:// من أجل أمنك
• تأكد دائمًا من عدم وجود أخطاء إملائية في عنوان موقع الويب.
• قم دائمًا بتمكين المصادقة متعددة العوامل لحساباتك للمساعدة في منع السرقة.
• ابتعد عن المواقع التي تحتوي على قواعد نحوية سيئة، أو تثير علامة حمراء بأي شكل من الأشكال، أو التي لا تحبها على الإطلاق.
• في أي وقت تكون فيه على وشك إجراء دفعة بالعملة المشفرة تحت الضغط، توقف وفكر فيما إذا كنت قد تندم على أفعالك لاحقًا.

أشهر عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة

فيما يلي أكثر أنواع عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة شيوعًا على الإنترنت:

1. عروض العملات الأولية المزيفة

يُعد عرض العملة الأولي (ICO) أحد أحدث المفاهيم التي ظهرت في عالم العملات المشفرة والمجال المالي. وقد أدى هذا العرض إلى ظهور العديد من المليونيرات الجدد وحتى المليارديرات. لذا، هناك سبب وجيه يجعل الجميع يرغبون في المشاركة في هذا الحدث.

لكن المشكلة هي أن المحتالين يدركون أيضًا رغبات الأشخاص العاديين في أن يصبحوا من أصحاب الملايين من العملات المشفرة، وهكذا يبدأ كل شيء.

عادةً ما يُعلن مُحتالو عروض العملات الأولية (ICO) المُزيفة عن عرض عملة أولي قادم عبر وسائل التواصل الاجتماعي، ويحثّونك على التحرّك بأسرع وقت ممكن، فهو الحدث الأبرز بعد كاردانو. قد يُقدّمون حقائق أيضًا، لكن جميع أرقامهم عادةً ما تكون هراءً ولا تُصدّق.

إن اكتشاف ICO مزيف أمر بسيط؛ قم بإجراء فحص للخلفية على العملة أو اسأل أحد خبراء التشفير.

2. التطبيقات والمواقع المزيفة

يتظاهر بعض المحتالين بأنهم بورصات للعملات المشفرة تقدم العديد من المكافآت المغرية. وقد يعرض آخرون مساعدتك في استثمار عملاتك مقابل عوائد مغرية، أو ببساطة يقنعونك بأنك تستخدم خدمة ذات سمعة طيبة.

توجد أيضًا مواقع ويب مزيفة لجمع معلومات تسجيل الدخول الخاصة بك، وهي الطريقة المعروفة أيضًا باسم التصيد الاحتيالي. بمجرد تسجيل الدخول إلى الموقع الإلكتروني المزيف، يحصل المحتال على جميع تفاصيلك ويمكنه استخدامها للاستيلاء على حسابك.

في حالة البورصات والخدمات الأخرى، فإن الهدف هو أن تتخلص من أموالك بأسرع ما يمكن. ولكن بمجرد أن تفعل ذلك، يصبح الأوان قد فات.

للتعرف على التطبيقات والمواقع المزيفة وتجنبها، عليك مراقبة اسم الخدمة للتأكد من أنها ليست نسخة مزيفة من شركة أصلية. كما يجب عليك إجراء بعض الأبحاث قبل الاشتراك في أي خدمة جديدة أو تنزيل تطبيقها. ومع ذلك، فإن أفضل إجراء هو التعامل مع العلامات التجارية المعروفة.

3. الاحتيالات التقليدية

هذه تشبه عمليات الاحتيال التقليدية على الإنترنت، ولكن مع إضافة لمسة تشفيرية تجعلها جديدة ومثيرة للاهتمام. وتتراوح هذه العمليات من الاحتيال الرومانسي إلى الاحتيال في الأسواق، والتصيد الاحتيالي، والتوظيف، ومخططات بونزي.

وفيما يلي ملخص لكل نوع:

• رومانس – أنت أعزب، لذا تدخل على الإنترنت وتلتقي بحبيب جديد مثير للاهتمام للغاية. إنه يكسب الكثير من المال من الأسواق المالية ويعيش حياة جيدة. غالبًا ما يتحدث عن هذه العملة الجديدة التي من المؤكد أنها ستجعلكما مليارديرين. أخيرًا، إما أن يعرض عليك المساعدة في الاستثمار أو تقرر أن تعطيه مدخراتك بنفسك.
  
• السوق المفتوح - تقليديًا، تشتري شيئًا ما عبر الإنترنت وتحصل على تعليمات الدفع. فقط يختفي البائع بعد استلام الدفعة. الأمر نفسه ينطبق على عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة، باستثناء أنك تدفع بالعملة المشفرة.
  
• التوظيف – هذه واحدة أخرى قديمة. إذا كنت تستطيع القراءة من الألف إلى الياء والعد من 1 إلى 20، فأنت مؤهل لهذه الوظيفة الجديدة التي يمكن أن تدر عليك ما يصل إلى 5 ملايين دولار شهريًا. فقط ألق نظرة على أندرو، فهو يكسب أكثر من ذلك ويعيش حياة الإنترنت. كل ما عليك فعله هو شراء "هذه الحزمة" مقابل 399 دولارًا وستكون في طريقك إلى أن تصبح مليونيرًا على الإنترنت. هل فهمت؟
  
• التصيد – هنا يحاول المحتال الحصول على معلوماتك الخاصة. على سبيل المثال، الوصول إلى محفظتك ومفاتيحك وما إلى ذلك. يمكن أن تتخذ عملية التصيد أشكالاً مختلفة، من استخدام مواقع ويب مزيفة لالتقاط معلوماتك، إلى إرسال رسائل بريد إلكتروني مزيفة إليك، من خلال المكالمات الهاتفية، وأي وسيلة أخرى للحصول على المعلومات. هذا مجال واسع ويُطلق على هذا العلم الهندسة الاجتماعية.
  
• بونزي سُمّيَ مخطط بونزي تيمنًا بالمحتال الإيطالي تشارلز بونزي، وهو يتيح لك استثمار أموالك في مشروع يُفترض أنه مربح. لكن المشكلة تكمن في غياب هذا المشروع. أولًا، سيستخدم مدير المخطط استثمارك لدفع أموال للمستثمرين القدامى، ثم سيستخدم استثمارات المستثمرين الجدد لدفع أموالك. بالطبع، سيعيشون ببذخ طوال هذه الفترة، لكن المخطط سينهار في النهاية. لذا، احرص دائمًا على إجراء بحثك أولًا.

4. المضخة والتفريغ

استخدم احتيال المضخة والتفريغ تعود أصول هذه المضاربة إلى الأسواق المالية، وهي محظورة من قبل العديد من البورصات. وتتلخص آلياتها في التركيز على مجموعة من المضاربين المحتالين على ورقة مالية معينة والاستمرار في شرائها بشكل مكثف لفترة زمنية معينة.

والنتيجة هي ارتفاع مستمر في سعر تلك الأوراق المالية، وهو ما يلاحظه المضاربون الآخرون ويقررون الانضمام إلى الرحلة. وهنا تحدث عملية الاحتيال، حيث يبيع المضاربون الأصليون كل ما كانوا يشترونه. بعبارة أخرى، يقومون بإلقاء الأوراق المالية على الوافدين الجدد.

تعمل عملية Pump & Dump بنفس الطريقة مع العملات المشفرة. حيث تستهدف مجموعة من المحتالين عملة ذات أداء ضعيف ويخلقون ببطء موجة شراء حولها. وبمجرد أن يرى المستثمر المتفائل العملة ضمن قائمة "العملات الرائجة"، فإنه يسارع تلقائيًا لشرائها.

إن تجنب عمليات الاحتيال من خلال الضخ والتفريغ أمر بسيط؛ فقط قم بالاستثمارات التي تفهمها. إذا كنت لا تعرف سبب ارتفاع عملة مشفرة، فلن تعرف أيضًا سبب انخفاضها. لذا، قم دائمًا بإجراء بحثك.

5. سحب السجادة

خدعة العملات المشفرة هي تمامًا كما يوحي اسمها - حيث يتخلى مطورو العملات المشفرة فجأةً عن مشروع ويختفون بأموال المستثمرين. تتكرر هذه الخدعة كثيرًا في منصات التداول اللامركزية أو منظومة التمويل اللامركزي (DeFi).

السبب الرئيسي وراء عمليات سحب البساط من العملات المشفرة هو أن البورصات اللامركزية تسمح للمستخدمين بإدراج الرموز دون عملية تدقيق مناسبة. ويمكن أن يحدث الخروج إما باستخدام باب خلفي في العقد الذكي أو من خلال قيام المطور بالتخلص بسرعة من أصوله.

تعتبر بورصات العملات المشفرة إما مركزية مثل Binance و کوین بیسأو يمكن أن تكون لامركزية مثل Exodus. كل نهج له إيجابياته وسلبياته. ولكن من أجل تنظيم أفضل وتجنب عمليات الاحتيال مثل Rug Pulls، فمن الأفضل أن يكون لديك بورصة مركزية.

6. NFTs الخبيثة

تعتمد هذه العملية الاحتيالية على اختراق منصات العملات المشفرة، وقد نُفذت مؤخرًا على منصة OpenSea NFT. وتُعدّ OpenSea أكبر سوق لـ NFT، حيث يصل حجم تداولها الشهري إلى 3.5 مليار دولار.

سمحت إحدى الثغرات الأمنية في نظامها مؤخرًا للمحتالين بشراء Bored Apes NFT الشهيرة مقابل 0.77 إيثر فقط (1,760 دولارًا أمريكيًا)، وإعادة بيعها بسرعة مقابل 84.2 إيثر (192,000 دولار أمريكي).

تم اكتشاف خلل آخر في النظام من شأنه أن يسمح للمهاجم بتنظيف محفظة المستخدم فقط عن طريق إسقاط NFTs وإجبار المستخدم على النقر عليها.

7. الرموز التي لا يمكنك إعادة بيعها

ماذا عن شراء عملة مشفرة ثم إدراك لاحقًا أنه لا يمكنك إعادة بيعها؟ تستخدم هذه الخدعة أيضًا عقودًا ذكية. يضيف المحتال شرطًا في الكود مفاده أنه لا يمكنك إعادة بيع الرمز.

لذا، تبدأ عصابة الاحتيال في شراء عملاتهم ويبدأ سعرها في الارتفاع. وقد تلاحظ أنت والعديد من الآخرين هذه العملة الناشئة الجديدة، فتشتري بعضها. المشكلة هي أنه لا يمكن لأحد سوى المحتالين إعادة بيع العملة بمجرد شرائها. وهذا يجعل سعرها يستمر في الارتفاع.

قد يكون تجنب مثل هذه الخدعة أمرًا صعبًا إذا كنت دائمًا تبحث عن عملات جديدة. وأفضل طريقة لتجنبها هي الابتعاد عن العملات المشفرة التي تم إطلاقها حديثًا. وهناك خيار آخر وهو شراء القليل في البداية ومحاولة إعادة بيعه لمعرفة كيف تسير الأمور.

8. عمليات الاحتيال في إهداء المشاهير

غالبًا ما يشارك المشاهير في المسابقات عبر وسائل التواصل الاجتماعي. ولكن إذا طلب منك أحد المشاهير إيداع مبلغ صغير حتى تتمكن من التأهل للحصول على الأموال المجانية التي يقدمونها، فقد حان الوقت للهرب.

تعمل هذه الخدعة على النحو التالي: أولاً، يخترق المحتالون حسابًا شائعًا. على تويتر، قد يكون هذا الحساب من تلك الحسابات التي تحمل شارات التحقق الزرقاء. ثانيًا، يقومون بتغيير الاسم والصور على الحساب لتعكس اسم أحد المشاهير المعروفين. ثم يطلقون الحملات.

للتعرف على مثل هذه الاحتيالات، تحقق دائمًا من عنوان الملف الشخصي للمشاهير للتأكد من أنه أصلي. ثانيًا، كن ذكيًا - ليس هناك حاجة إلى دفع المال أولاً لشخص يريد أن يدفع لك.

9. عمليات الاحتيال باستخدام البرامج الضارة

تتضمن البرامج الضارة جميع أنواع التطبيقات الضارة التي تعمل على جهاز الكمبيوتر أو الهاتف الذكي. إن مفهوم جريمة البرامج الضارة ليس جديدًا، ولكن بدلاً من استهداف تفاصيل بطاقتك الائتمانية، تستهدف البرامج الضارة المشفرة محافظ العملات المشفرة الخاصة بك.

سيراقب البعض حافظة بياناتك بحثًا عن عناوين مشفرة، بينما قد يكون البعض الآخر أكثر خبثًا. في النهاية، إما أنهم سيسرقون مفاتيحك أو يتبادلون عناوين الدفع بالعملات المشفرة مع عناوين المحتال.

هناك طريقة أخرى جديرة بالذكر، وإن لم تكن احتيالًا بحتًا، وهي برامج الفدية. تقفل هذه البرامج جهازك وتطلب فدية بالعملات المشفرة.

خاتمة

لقد وصلنا إلى نهاية هذه المقالة حول التعرف على عمليات الاحتيال في العملات المشفرة وتجنبها. وقد رأيتم الطرق المختلفة المتاحة وأفضل الطرق لتجنب الوقوع ضحية لهذه الاحتيالات.

من المهم أن نلاحظ أن نجاح الاستثمار غير مرجح للغاية دون بعض المخاطر. لذا، فبينما سيكون رأس مالك دائمًا معرضًا للخطر بشكل أو بآخر، يمكنك على الأقل التخلص من عمليات الاحتيال.